Директор направления ПОД/ФТ транзакционного бизнеса банка

Банк крупного холдинга открывает позицию и «Директор направления ПОД/ФТ транзакционного бизнеса банка».

Банк "Долинск" партнер холдинга "КДВ" с 2021 года. В настоящий момент холдинг активно развивает финансовое направление, целью которого является построение системы удаленного финансового обслуживания физических и юридических лиц по всей территории Российской Федерации.

Функционал:

• Разработка регламентов и внутренних документов банка в части транзакционного комплаенса;
• Разработка правил для ПО финансового мониторинга для онлайн и офлайн анализа трафика на предмет выявления подозрительных операций;
• Тестирование новых и ранее внедренных процессов в АБС банка по направлению ПОД/ФТ, выявление и устранение недостатков;Оценка рисков ПОД/ФТ новых и действующих продуктов и услуг банка, разработка мероприятий для их минимизации;
• Постановка задач для IT подразделений в целях реализации проектов;
• Разработка схем и инструментов автоматизации для своевременного выявления подозрительных операций;
• Участие в проектной деятельности по направлениям e-com эквайринга МИР/СБП, эмиссии банковских платежных и предоплаченных карт;
• Разработка схемы и процесса взаимодействия участников платежной системы и их архитектуры, включая требования к информационной защите и отчетности;
• Обучение и консультирование сотрудников по вопросам транзакционного комплаенса, составление учебных материалов;
• Проведение углубленного анализа и проверок клиентов (как физических, так и юридических лиц) на предмет связи между бенефициарами и выявления взаимосвязанных операций;
• Участие в разработке и обновлении внутренних нормативных документов в части транзакционного комплаенса;
• Проведение анализа бизнеса и транзакций клиента с целью выявления отклонений от стандартных норм и рисков, связанных с ПОД/ФТ;

Требования:

• Опыт работы в банке/платежной системе/платежном агрегаторе по организации и обслуживанию транзакционных потоков e-com эквайринга, P2P и B2C/B2B переводов, электронных кошельков;
• Знание законов 115-ФЗ, 161-ФЗ, положений ЦБ 499-П, 375-П, дополнительных нормативно-правовых актов, методических рекомендаций, писем ЦБ и Росфинмониторинга;
• Опыт разработки регламентов и внутренних документов банка по ПОД/ФТ;
• Знание правил и принципов работы платежных систем МИР, СБП в части ПОД/ФТ;
• Навыки работы со специализированным ПО — Приложения АБС ЦБП-Банк для ПОД/ФТ, Frodex AML, другие специализированные программы;
• Навыки выявления взаимосвязанных операций между физическими и юридическими лицами;
• Понимание бизнес-моделей клиентов и способность выявлять отклонения от стандартных норм;
• Отличные аналитические навыки, способность работать в условиях многозадачности и высокой нагрузки;

Условия:

• Удаленный формат работы;
• Уровень дохода обсуждается с успешным кандидатом;
• Интересные профессиональные задачи;
• Высокие темпы развития сотрудника;
• Готовность в командировкам (до 10% рабочего времени);
• Льготное кредитование\рефинансирование после прохождения испытательного срока;
• Зарплатная карта с кэшбэком, высокими ставками по вкладам и бонусами;
• Иные условия обсуждаются на собеседовании.