Payment Fraud analyst

Обязанности:

• Обеспечьте постоянную защиту бизнеса от всех видов мошеннических атак, связанных с платежами, которые могут привести к прямым финансовым потерям или упущенной выгоде.
• Мониторинг и снижение рисков мошенничества, исходящих как от внутренних источников (например, сотрудников, злоупотреблений системой), так и от внешних сторон (например, партнеров, поставщиков услуг, клиентов).
• Осуществляйте мониторинг и анализ входящих и исходящих платежей в режиме реального времени и после событий для выявления подозрительной активности и схем мошенничества.
• Постоянно оценивайте, совершенствуйте и оптимизируйте процессы и правила мониторинга транзакций, обеспечивая эффективность, масштабируемость и соответствие нормативным требованиям.
• Выявляйте и интегрируйте новые подходы, технологии и источники данных для улучшения существующих и разработки новых стратегий обнаружения мошенничества.
• Анализируйте и контролируйте уровень мошенничества в соответствии с правилами платежной системы и внутренними пороговыми значениями; заблаговременно оповещайте заинтересованных лиц (группу управления рисками, продавцов, партнеров) о любых отклонениях или рисках.
• Выявляйте и предлагайте улучшения системы или инструментов для предотвращения мошенничества, сохраняя при этом строгую конфиденциальность конфиденциальных данных.
• Анализируйте данные о платежах и транзакциях для выявления аномалий, новых тенденций и новых видов мошенничества; активно поддерживайте усилия по предотвращению возвратных платежей.
• Создавайте подробные отчеты и информационные панели о тенденциях, инцидентах и ключевых показателях мошенничества; предоставляйте аналитическую информацию руководству и кросс-функциональным командам.
• Поддерживайте внутренние и внешние аудиты, периодические обзоры и оценки соответствия требованиям по мере необходимости.
• Способствуйте постоянному совершенствованию процессов путем обмена передовым опытом в области предотвращения мошенничества между командами и помогайте институционализировать знания.
• Участвуйте в дежурных дежурствах по мониторингу систем противодействия мошенничеству, тестированию новых функций, валидации релизов и оценке эффективности новых механизмов противодействия мошенничеству.
• Документируйте и стандартизируйте процессы, связанные с предотвращением мошенничества с платежами, обеспечивая прозрачность и согласованность операционной деятельности.
• Предоставляйте еженедельные сводки по показателям мошенничества и аналитические отчеты ключевым заинтересованным сторонам, поддерживая принятие решений на основе данных.
• Взаимодействуйте с членами команды в текущих исследованиях для выявления развивающихся угроз мошенничества, оценки затрат, связанных с рисками мошенничества, и разработки стратегий снижения рисков.

Требования:

• ​​​​​​​​​​​​​​Опыт выявления мошенничества с платежами и мониторинга транзакций, предпочтительно в сфере финтеха.
• Развитые аналитические навыки, позволяющие выявлять закономерности, отклонения и новые тенденции мошенничества на основе больших объемов данных.
• Знание правил платежных систем (например, Visa, Mastercard) и стандартов соответствия, связанных с противодействием мошенничеству.
• Практический опыт работы с инструментами выявления мошенничества и написания или оптимизации правил мониторинга.
• Уверенное владение SQL, Excel или BI-инструментами для анализа данных и составления отчетов.
• Отличные коммуникативные навыки для представления аналитических отчетов и взаимодействия с кросс-функциональными командами.
• Высокое внимание к деталям и конфиденциальность, проактивный подход и ориентация на решение задач.
• Отличное владение английским языком.