Специалист отдела анализа и оценки рисков

Robokassa - не просто сервис приема платежей, у которого на борту 13+ способов оплаты (рекорд на рынке), но и собственная онлайн-касса, личный кабинет, 100+ интеграций с партнерами (CMS, CRM, ERP, системы бронирования и другими), постоянно разрабатываемые новые платежные и банковские решения для онлайн- и офлайн-оплат.

За более чем 20 лет клиентами Robokassa стали 300 000+ компаний в России и Казахстане и более чем 50 000 000 покупок состоялись благодаря нам.

Команда Robokassa это 160+ талантливых профессионалов, которые ценят стабильность, человечность и открыты к инновациям и изменениям, что позволяет нашей компании из года в год сохранять лидирующие позиции на рынке и получать признание и награды.

Что мы предлагаем:

• Удалённый или гибридный формат работы из офиса в центре Москвы (м. Серпуховская), рабочее время с 9:00-18:00 (10:00-19:00).
• Профильное вводное обучение, база чек‑листов.
• Карьерный рост: возможность роста до ведущего специалиста.
• Официальное трудоустройство с первого дня работы согласно ТК РФ.
• Своевременная выплата заработной платы 2 раза в месяц.
• Бесплатные курсы английского языка от компании.
• Корпоративные скидки BestBenefits (800+ магазинов и онлайн-сервисов).

Чем предстоит заниматься:

• Проводить проверку юридических лиц и ИП подключаемых к сервису Robokassa (KYC/комплаенс/андеррайтинг): сбор и анализ данных по контрагентам, бенефициарам и связанным лицам.
• Анализировать документы и сведения: регистрационные данные, финансовые показатели, деловую репутацию, сайт/витрину, фактическую модель бизнеса.
• Выявлять признаки недобросовестной/фиктивной деятельности, подмены вида деятельности, высокорисковых категорий, аффилированности, мошеннических схем. Проверять ИП/ООО в Спарке.
• Оценивать риск-профиль и формировать заключения: риск-уровень, рекомендации (одобрить/отказать/запросить доп. документы), перечень условий/ограничений.
• Запрашивать у клиентов/партнёров дополнительные сведения и корректно фиксировать результаты проверок в CRM/внутренних системах.
• Участвовать в разборе спорных кейсов, инцидентов, жалоб/возвратов (чарджбеков) — в части подтверждения реальности деятельности и источников риска.
• Поддерживать и актуализировать чек-листы, критерии и шаблоны отчетов отдела.

Что мы ожидаем от вас:

• Опыт работы в рисках/комплаенсе/службе безопасности платежном сервисе/финтехе от 1 года (рассмотрим сильных кандидатов без опыта при релевантных навыках).
• Практические навыки проверки ООО/ИП, понимание структуры юрлиц, роли директора/учредителей/бенефициаров, базовая корпоративная терминология.
• Умение работать с открытыми источниками и реестрами (ЕГРЮЛ/ЕГРИП, ФНС, ФССП, арбитраж и т.д.), уверенный поиск и верификация информации.
• Аналитический склад ума: умение сопоставлять факты, формулировать выводы, аргументировать решения.
• Внимательность к деталям, системность, грамотная письменная речь (заключения, комментарии, отчёты).
• Уверенное владение Excel/Google Sheets (фильтры, сводные, базовые формулы).
• Плюсом будет: опыт KYC/AML, понимание MCC/платежной индустрии, опыт работы с антифродом, знание 115‑ФЗ, 161-ФЗ. Базовое понимание законодательства в сфере платёжных услуг и интернет-торговли. Высшее образование (финансы, экономика, юриспруденция или ИТ желательно).