Мы — Сервис по работе с внештатными исполнителями (Самозанятые и ИП). Наша задача — обеспечивать чистоту и безопасность расчетов. Мы придерживаемся лучших практик управления рисками, чтобы защитить бизнес и партнеров от недобросовестных действий.
Чем предстоит заниматься:
-
Проводить финансовый мониторинг в процессах выплат (СМЗ, ИП, ГПХ) для снижения рисков вовлечения компании в легализацию доходов.
-
Проверять клиентов (юрлиц и ИП) при входе на обслуживание и регулярно в процессе работы; принимать решения о сотрудничестве.
-
Анализировать операции клиентов для выявления сомнительных транзакций; готовить запросы, давать рекомендации по повышению качества транзакций или прекращению работы.
-
Отвечать на запросы обслуживающих кредитных организаций (банков), участвовать в подготовке ответов на запросы госорганов.
-
Изучать новые проекты компании и давать рекомендации по соблюдению законодательства в сфере ПОД/ФТ при их запуске.
-
Ставить технические задания на автоматизацию процессов мониторинга (снижение рутины).
-
Разрабатывать и актуализировать внутренние нормативные документы.
-
Консультировать коллег по вопросам финмониторинга.
-
Выполнять иные задачи в рамках компетенции.
Требования:
-
Опыт работы специалистом "фин-мона" в банковской структуре от года.
-
Понимание, что такое 115-ФЗ (даже если компания не является субъектом, знание обязательно).
-
Знание рисков работы с ИП, Самозанятыми и юрлицами (обналичка, транзитные платежи, дробление бизнеса).
-
Умение читать выписки по расчетным счетам и видеть «сомнительные» паттерны.
-
Навыки ведения коммуникации с клиентами, банками и гос. органами.
-
Ориентировка в нормативных документах (ФАТФ, локальные нормативные акты).
-
Навыки формирования ТЗ для автоматики (хотя бы на уровне «хочу такой отчет/фильтр»).
-
Умение находить баланс между безопасностью и удобством сервиса.
Условия:
- Удалённый формат работы в часовом поясе МСК без привязки к локации.
- Полная занятость, оформление в обсуждаемом формате (ГПХ, ТК).
