Заместитель руководителя службы финансового мониторинга

О компании

Расчетная небанковская кредитная организация (РНКО) — динамично развивающаяся компания в сфере денежного посредничества (лицензия Центрального Банка Российской Федерации). Основана в 2025 году, сейчас в штате 14 человек. Мы строим систему финансового мониторинга с нуля в строгом соответствии с требованиями регулятора. Это уникальная возможность стать ключевым экспертом в формировании комплаенс-процессов и валютного контроля.

Обязанности

Финансовый мониторинг (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ):

• Ежедневный мониторинг операций, подлежащих обязательному контролю (работа с клиентами-юридическими лицами, преимущественно нерезидентами).
• Выявление подозрительных операций, участие в формировании мотивированных суждений (онлайн-мониторинг и постконтроль).
• Формирование и направление отчетности, сообщений в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями Центрального Банка Российской Федерации (в том числе Указание 5186-У, Положения 764-П, 600-П, 639-П).
• Формирование запросов клиентам, анализ предоставленных документов.
• Работа со списками и перечнями (мониторинг санкционных списков).
• Участие в проектах по автоматизации и доработкам Автоматизированной банковской системы.

Валютный контроль (в рамках совмещения должностей):

• Проверка валютных операций клиентов на соответствие валютному законодательству.
• Ввод данных в Автоматизированную банковскую систему, ТБСВК (Трансграничные безналичные расчеты в иностранной валюте), в базу данных по операциям согласно Указанию 181-И.
• Консультации по вопросам применения актов валютного регулирования.
• Постановка контрактов (кредитных договоров) на учет.

Требования

• Высшее образование.
• Опыт работы в банке или РНКО от 1 года в профильном подразделении по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
• Практический опыт работы с нерезидентами, в том числе с платежными агентами.
• Знание нормативных актов Банка России: Положение 499-П, Положение 764-П (форматы формирования ФЭС).
• Знание валютного законодательства: Федеральный закон 173-ФЗ, Указания 181-И, 111-И и других нормативных актов.
• Подготовка отчетов по валютному контролю (желательно): формы 664, 402, стр. 13, стр. 141, а также в соответствии с Указанием 4498-У.
• Опыт работы в программном обеспечении «КОМИТА».
• Желательно знание и навыки работы в 1С.
• Опыт работы с системами: Контур Фокус, Личный кабинет Росфинмониторинга.

Условия работы

• Заработная плата: на испытательный срок (3 месяца) — 150 000 рублей, после испытательного срока — 170 000 рублей
• Руководство: подчинение напрямую Руководителю службы финансового мониторинга (СФМ), возможность замещения руководителя.
• Подчиненных нет (на начальном этапе).
• Оформление по Трудовому кодексу Российской Федерации, штат.
• График работы: 5 рабочих дней, с 09:00 до 18:00.
• Место работы: Москва, пешая доступность от метро Калужская или Воронцовская (5–7 минут).
• Социальный пакет: согласно Трудовому кодексу Российской Федерации.
• Обучение и повышение квалификации — по требованию.
• Карьерный рост — по мере развития компании.
• Командировки маловероятны.
• Выход на работу: в ближайшее время.