NS.Cards- это финтех-платформа для выпуска карт и платежных решений с криптофункциями, ищет AML-специалиста уровня Middle / Middle+ в команду Compliance.
Мы ищем человека, который умеет не просто проводить проверки по чек-листу, а анализировать поведение клиентов и транзакции, замечать нетипичные сценарии, аргументированно принимать решения и своевременно эскалировать сложные кейсы.
Чем предстоит заниматься
- проводить KYC/KYB-проверки физических и юридических лиц;
- выполнять первичную и периодическую верификацию клиентов;
- анализировать транзакции и клиентскую активность на предмет AML-рисков и подозрительных операций;
- проверять клиентов по санкционным спискам, PEP и adverse media;
- запрашивать и анализировать подтверждающие документы, включая Source of Funds и Source of Wealth;
- анализировать историю транзакций, платежные потоки и взаимосвязи между операциями;
- сопоставлять фактическое поведение клиента с заявленной целью использования сервиса;
- выявлять аномалии, нетипичную активность, признаки мошенничества и злоупотреблений;
- анализировать источники поступления и направления движения денежных средств;
- принимать решения по AML-кейсам в рамках своих полномочий и эскалировать сложные ситуации;
- вести полную и корректную документацию по каждому кейсу;
- взаимодействовать с командами Support, Risk, Compliance и другими подразделениями;
- участвовать в совершенствовании AML-процессов, внутренних процедур и базы знаний;
- предлагать идеи по оптимизации и автоматизации текущих процессов.
Что мы ожидаем
- опыт работы в AML/KYC или смежном направлении от 2 лет;
- понимание принципов AML/CFT и KYC;
- практический опыт Customer Due Diligence (CDD);
- опыт работы с санкционными списками, PEP и adverse media;
- навыки анализа транзакций и оценки клиентских рисков;
- умение работать со сложными и неоднозначными кейсами и аргументировать принятые решения;
- английский язык на уровне не ниже Intermediate (B1–B2) — для работы с международными сервисами и документацией;
- высшее образование.
Предпочтительные направления образования: финансы, экономика, юриспруденция, информационная безопасность, международные отношения или смежные специальности.
Будет преимуществом
- опыт работы с Sumsub, Ondato, Fireblocks или аналогичными решениями;
- опыт использования инструментов анализа блокчейн-транзакций;
- опыт работы в криптовалютной индустрии или финтехе;
- знание требований FATF, европейского AML-регулирования и международной Compliance-практики;
- опыт работы в банках, платежных системах, EMI/PSP, криптопроектах, финансовых сервисах или Compliance-консалтинге.
Нам особенно подойдет человек, который
- системно и аналитически мыслит;
- внимателен к деталям и способен сохранять концентрацию при большом количестве кейсов;
- комфортно работает с регламентами и процедурами;
- умеет принимать решения на основе фактов даже при неполной информации;
- ответственен и последователен;
- обладает высокой профессиональной этикой;
- способен самостоятельно вести типовые кейсы и понимает, когда ситуацию необходимо эскалировать;
- не боится предлагать улучшения и автоматизацию существующих процессов.
Что будет результатом вашей работы
В первые месяцы мы ожидаем, что вы сможете самостоятельно и качественно вести AML-кейсы, выявлять подозрительные операции и расхождения между заявленным и фактическим поведением клиентов, грамотно документировать и аргументировать свои решения.
Кроме операционной работы, нам важно видеть инициативу: мы будем рады предложениям, которые помогут сделать AML-процессы быстрее, качественнее и более автоматизированными.
Условия
- полностью удаленный формат работы;
- работа с международными финансовыми продуктами и AML-практиками;
- возможность влиять на развитие и автоматизацию Compliance-процессов;
- быстрый процесс выхода — готовы обсуждать старт вскоре после завершения отбора.
Если вам интересна AML-аналитика, вы умеете видеть за отдельными транзакциями целостную картину поведения клиента и хотите развиваться в международном финтех-продукте — будем рады познакомиться.
