Директор по комплаенсу (Head of Compliance)

Результат должности:

• Выстроена единая система комплаенса на всю группу компаний: единая карта регуляторных рисков, политики, контрольные процедуры и понятное распределение ответственности по всем юрлицам и направлениям.
• В течение первых 1–2 месяцев проведена независимая диагностика группы, сформирована приоритизированная карта рисков, зафиксированы все существенные разрывы и подготовлен план их устранения со сроками и ответственными.
• Критичные регуляторные уязвимости, способные повлиять на деятельность, статус или лицензии компаний группы, выявляются и устраняются до наступления существенных последствий.
• Все новые продукты, тарифы, скрипты, коммуникации и бизнес-модели проходят обязательную комплаенс-экспертизу до запуска; доля таких запусков — 100%.
• Средний SLA комплаенс-экспертизы составляет не более 5 рабочих дней, простые изменения рассматриваются быстрее без необоснованного торможения бизнеса.
• По рискованным инициативам бизнес получает не только ограничение, но и допустимый вариант реализации с условиями, ограничениями и контрольными процедурами.
• К 2–5 месяцу внедрены и реально работают ключевые политики и регламенты, настроены процессы по 115-ФЗ, 152-ФЗ, 230-ФЗ, 151-ФЗ, 353-ФЗ и 218-ФЗ.
• Контрольные процедуры по ПОД/ФТ, взысканию и персональным данным встроены в IT-процессы и максимально автоматизированы, а не зависят только от периодических ручных проверок.
• Проверки ЦБ РФ, ФССП, ФНС, Росфинмониторинга, Роскомнадзора, ФАС, Роспотребнадзора и СРО проходят без критичных последствий; замечания закрываются в срок, повторные замечания по одной причине отсутствуют.
• Количество, существенность и суммы административных штрафов находятся под регулярным контролем и снижаются за счет устранения первопричин нарушений.
• Жалобы клиентов в ЦБ РФ, ФССП и Роспотребнадзор отслеживаются в расчете на 1000 активных клиентов, доля обоснованных жалоб и их динамика регулярно анализируются.
• По каждой обоснованной жалобе выявляется и устраняется причина в процессе, а не только готовится ответ клиенту или регулятору.
• Обязательная отчетность в ЦБ РФ, Росфинмониторинг и иные органы предоставляется в срок и без системных возвратов на исправление.
• Регуляторные изменения выявляются заранее: к моменту вступления новых требований в силу процессы, документы и IT-системы компании готовы к их применению.
• К 5–9 месяцу работает постоянная система мониторинга, внутренних проверок, расследований, обучения сотрудников, метрик и регулярной отчетности.
• Инциденты с персональными данными фиксируются, расследуются и закрываются в установленные сроки с контролем времени реакции и недопущением повторения причин.
• Внутренние расследования проводятся в установленные сроки и заканчиваются конкретными корректирующими действиями.
• Сформирована самостоятельная комплаенс-команда с закрепленными зонами ответственности, регламентами и процессами, которые продолжают работать в отсутствие руководителя функции.
• CEO, акционеры и коллегиальные органы регулярно получают краткую отчетность: текущий уровень риска, изменения за период, критичные зоны и статус мероприятий по их снижению.
• Функция комплаенса обеспечивает необходимый темп развития бизнеса без неожиданных критичных и системных регуляторных проблем и без угрозы статусу и лицензиям компаний группы.

Что для нас важно

• Опыт работы директором по комплаенсу / руководителем комплаенс-функции в финансовой организации, МФО, банке, финтехе или другом регулируемом бизнесе.
• Глубокое знание 115-ФЗ, 152-ФЗ, 230-ФЗ, 151-ФЗ, 353-ФЗ, 218-ФЗ и требований к деятельности финансовых организаций.
• Практический опыт взаимодействия с ЦБ РФ, ФССП, ФНС, Росфинмониторингом, Роскомнадзором, ФАС, Роспотребнадзором и СРО.
• Реальный опыт прохождения проверок регуляторов с пониманием содержания актов, причин замечаний, корректирующих мероприятий и изменений, которые были внедрены после проверки.
• Опыт продуктовой комплаенс-экспертизы: оценка новых продуктов, тарифов, договорных моделей, скриптов, клиентских коммуникаций и бизнес-процессов до запуска.
• Умение находить допустимый вариант реализации бизнес-инициативы в рамках законодательства, а не ограничиваться ответом «нельзя».
• Опыт построения карты регуляторных рисков и системы риск-ориентированного контроля.
• Опыт автоматизации комплаенс-контролей и встраивания проверок в IT-процессы.
• Умение анализировать жалобы, нарушения и инциденты до первопричины и устранять системную проблему, а не только ее отдельное проявление.
• Опыт построения и управления комплаенс-командой с понятным распределением ответственности.
• Умение измерять эффективность комплаенса конкретными показателями: проверки и замечания регуляторов, штрафы, сроки экспертизы, жалобы, качество отчетности, инциденты и внутренние расследования.
• Способность работать независимо от бизнес-функций, аргументированно отстаивать позицию перед руководством и одновременно сохранять партнерский подход к бизнесу.
• Прямое подчинение CEO и готовность регулярно представлять результаты функции акционерам и коллегиальным органам.
• Системность, зрелость и ответственность за конечный результат — риск выявлен заранее, решение предложено, контроль внедрен и работает.

Условия и бенефиты

• Официальное трудоустройство по трудовому договору.
• Конкурентный «белый» доход и прозрачная система премирования: понимаем, за какой результат и как формируется вознаграждение.
• Гибридный формат работы в Москве — с возможностью сочетать работу в офисе и вне его.
• Регулярная обратная связь, понятные приоритеты и открытая коммуникация с руководителем и командой.
• Профессиональный рост: практические задачи на стыке координации, аналитики и управления; профильные конференции, корпоративное обучение и работа с AI-инструментами.

До встречи на собеседовании!