Руководитель направления фрод-мониторинга ЮЛ

Обязанности:

• Развитие системы предотвращения мошенничеству (ДБО ЮЛ и эквайринг)
• Работа с ТСП : мониторинг активности, выявление подозрительных транзакций, анализ соответствия поведения клиента
• Отслеживание МСС-кодов на предмет мискодинга : ручной контроль корректности присвоенных МСС при подключении и в процессе работы ТСП
• Проверка соответствия МСС заявленному виду деятельности: сопоставление ОКВЭД, данных ЕГРЮЛ/ЕГРИП и фактической транзакционной активности
• Выявление случаев «серого» или «чёрного» эквайринга, включая использование низкорисковых МСС для высокорисковых операций (например, МСС 5411 «Продуктовые магазины» при работе с криптообменниками или азартными играми)
• Частичный онбординг-Проверка профиля ТСП при открытии счетов в Банке и подключению к эквайрингу
• Формирование и актуализация чёрных списков ТСП с высоким уровнем фрод-рисков
• Разработка и внедрение стратегии противодействия мошенничеству при работе с юридическими лицами
• Написание, настройка, тестирование и оптимизация правил в системе фрод-мониторинга (SFD)
• Участие в написании требований в части доработки системы мониторинга
• Проведение расследований инцидентов с анализом транзакционных, поведенческих и лог-данных
• Подготовка аналитических отчётов и презентаций для руководства с оценкой рисков и предотвращённого ущерба
• Взаимодействие с подразделениями ИТ, юридическим отделом и службой ПОД/ФТ
• Контроль за соблюдением нормативных требований ЦБ РФ

Требования:

• Опыт работы по направлению противодействия мошенничеству ЮЛ от 5 лет в Банковской сфере
• Практический опыт написания и тестирования правил мониторинга, анализ их эффективности
• Знание принципов работы платежных систем, эквайринга, переводов и систем ДБО.
• Знание нормативно –правовой базы ЦБ, НСПК
• Опыт написания внутренних нормативных документов (инструкций, регламентов)
• Опыт написания требований по доработкам систем Банка и системы антифрод, контроль исполнения требований на всех этапах до момента внедрения.
• Будет преимуществом практический опыт внедрения или развития антифрод системы, участие в интеграции антифрод системы с системами Банка.
• Будет преимуществом практический опыт работы в системе Smart Fraud Detection

Условия:

• График работы (часы, дни) с 9:00 до 18:00, 5/2

• Удобный офис ;
• Шаговая доступность от метро;
• Стабильная и своевременная выплата заработной платы.