Риск-менеджер AML (Теневые расчеты)

Обязанности:

• Разработка, внедрение и калибровка сценариев управления рисками сомнительного оборота, в т.ч. участие в создании инструментов и выработке методологии принятия решения по обработке клиентских сегментов.
• Развитие и оптимизация внутренних процессов AML, формирование системы метрик и KPI, контроль их достижения и внедрение инициатив по повышению эффективности.
• Оценка AML-рисков по новым банковским продуктам, сервисам и бизнес-процессам, участие в процедурах согласования.
• Принятие решений по сложным и высокорисковым кейсам, включая эскалационные и потенциально регуляторно значимые ситуации.
• Участие в системно-значимых и стратегических проектах Банка в части управления AML-рисками и трансформации процессов.
• Руководство командой экспертных риск-аналитиков.
• Кросс-командное взаимодействие с data-командой, IT, операционным блоком и другими командами по вопросам AML.
• Управление эффективностью бэклога: контроль объема и структуры, приоритезация задач, управление SLA.
• Подготовка материалов и презентация итогов работы подразделения на уровень менеджмента.
• Подготовка официальных ответов и материалов по запросам регулятора.
• Работа с AML/CRM-системами и инструментами мониторинга (Proteus, TCRM, IRIS, AFS — как преимущество), а также Jira/Confluence, MS Office, правовыми базами (Консультант+).

Требования:

• Опыт работы в AML/Compliance в банке или финтехе от 3 лет.
• Опыт управления командой от 1 года (постановка задач, контроль качества, развитие сотрудников).
• Глубокие знания законодательства и практики ПОД/ФТ, включая типологии сомнительных операций, методические рекомендации регулятора и актуальные рыночные схемы.
• Понимание методологии управления рисками и принципов риск-ориентированного подхода.
• Способность выявлять нетипичные схемы и системные риски, мыслить вне шаблонных сценариев.
• Навыки подготовки и проведения презентаций для руководства, грамотная устная и письменная речь.
• Развитые аналитические способности: работа с массивами данных, анализ показателей эффективности, статистики и трендов.
• Знание SQL и инструментов визуализации данных (Power BI, Proteus и др.) — как преимущество.
• Базовое понимание принципов Project-management и работы различных ML-моделей.
• Знание основ описания и оптимизации бизнес-процессов (BPMN или аналогичные подходы).

Условия:

• Работу в офисе у метро «Водный стадион». График работы — гибрид
• Платформу обучения и развития «Апгрейд». Курсы, тренинги, вебинары и базы знаний. Поддержку менторов и наставников, помощь в поиске точек роста и карьерном развитии
• Комплексную программу заботы о здоровье. Оформим полис ДМС с широким покрытием и страховку от несчастных случаев. Предложим льготные условия страхования для ваших близких
• Бесплатный фитнес-зал в офисе или частичную компенсацию затрат на спорт
• Компенсация питания. А если захотите перекусить, на каждом этаже есть кухня с чаем, кофе и фруктами
• Линейку льготных тарифов на продукты Т-Банка
• Well-being-программу, которая помогает улучшить психологическое и физическое здоровье, а также разобраться с юридическими и финансовыми вопросами
• Частичную компенсацию парковки
• Три дополнительных дня отпуска в год
• Достойную зарплату — обсудим ее на собеседовании