улица Гастелло 2
О РОЛИ
Мы ищем заместителя руководителя службы финансового мониторинга
Ключевое отличие этой роли от классического финмониторинга в банке: у нас основной объем —
транзакционные и платежные продукты. Поэтому нам важен человек, который разбирается в
эквайринге, электронных средствах платежа и СБП не только с точки зрения 115-ФЗ, но и технически:
понимает, как устроен платежный поток, откуда берутся данные в АБС и процессинге и как по ним
выявлять схемы.
ОБЯЗАННОСТИ
Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ:
● Выполнение функций специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию
правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; замещение руководителя службы в период его
отсутствия.
● Ежедневный мониторинг операций в АБС и процессинге на предмет выявления операций,
подлежащих обязательному контролю, и операций, вызывающих подозрения в целях
ПОД/ФТ.
● Анализ операций клиентов, направление запросов, проведение углубленных проверок,
составление мотивированных суждений и решений об отказе/приостановлении.
● Формирование и отправка сообщений в Росфинмониторинг, контроль качества и сроков ОЭС,
работа с квитанциями и исправлениями.
● Работа с перечнями и решениями МВК в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга,
обработка ответов на запросы.
● Участие в разработке и актуализации ПВК по ПОД/ФТ и иных внутренних нормативных
документов службы, в том числе программ, специфичных для платежных продуктов.
● Консультирование бизнес-подразделений и продуктовых команд по вопросам ПОД/ФТ,
участие в согласовании новых продуктов и тарифов на стадии разработки.
● Подготовка ответов на запросы Банка России, Росфинмониторинга и иных контролирующих
органов, участие в проверках регулятора.
Транзакционные и платежные продукты:
● Мониторинг и анализ эквайринга: контроль ТСП и платежных агрегаторов, проверка
соответствия деятельности заявленным MCC, выявление транзитных и «серых» ТСП, схем
дробления, подмены назначения платежа и обналичивания через торговые точки.
● Контроль операций с электронными средствами платежа (ЭСП) и электронными денежными
средствами (ЭДС): соблюдение лимитов по ЭСП, контроль пополнений и выводов.
● Мониторинг операций в СБП (C2B, B2C, C2C, me2me, QR- и подписочные сценарии) и P2P-
переводов, выявление дропперских схем и веерных распределений.
● Участие в развитии антифрод- и AML-мониторинга: постановка требований к сценариям и
правилам срабатывания, настройка порогов, снижение доли ложных срабатываний совместно
с IT и риск-подразделением.
● Взаимодействие с ФинЦЕРТ и работа с базой данных о случаях и попытках переводов без
добровольного согласия клиента (161-ФЗ).
● Разбор инцидентов и спорных операций совместно с процессингом, службой безопасности и
клиентскими подразделениями.● Участие в оценке риск-профиля клиентов транзакционного бизнеса, актуализация подходов к
сегментации и присвоению уровней риска.
ТРЕБОВАНИЯ К КВАЛИФИКАЦИИ
● Высшее образование (экономическое, финансовое, банковское или юридическое будет
преимуществом).
● Опыт работы в сфере финансового мониторинга / ПОД/ФТ от 3х лет в банке, РНКО или иной
кредитной организации.
● Соответствие квалификационным требованиям Банка России, предъявляемым к специальным
должностным лицам, ответственным за реализацию ПВК по ПОД/ФТ.
● Глубокое знание 115-ФЗ, Положения Банка России № 375-П, требований Росфинмониторинга
и профильных нормативных актов Банка России.
● Практический опыт мониторинга и анализа транзакционных продуктов: эквайринг, интернет-
эквайринг, работа с ТСП и платежными агрегаторами.
● Понимание 161-ФЗ и практики работы с электронными средствами платежа (ЭСП) и
электронными денежными средствами (ЭДС): виды ЭСП, лимиты, порядок идентификации —
будет существенным преимуществом.
● Знание СБП и правил НСПК, понимание сценариев переводов и логики расчетов.
● Техническое понимание платежного потока: маршрут транзакции, роли эмитента, эквайера и
процессинга, состав данных транзакции и то, как эти данные использовать в анализе.
● Уверенная работа с данными: умение самостоятельно выгружать и анализировать большие
массивы операций.
● Опыт составления мотивированных суждений и подготовки ответов регуляторам.
● Управленческие навыки, самостоятельность, готовность принимать решения и нести за них
ответственность.
БУДЕТ ПРЕИМУЩЕСТВОМ
● Опыт работы в РНКО, НКО, платежной или процессинговой компании.
● Опыт выполнения функций ответственного сотрудника по ПОД/ФТ или его заместителя.
● Опыт прохождения проверок Банка России и взаимодействия с регуляторами.
● Опыт постановки задач на доработку систем мониторинга, участие во внедрении антифрод-
решений.
● Опыт мониторинга трансграничных переводов и валютных операций.
● Понимание специфики операций с цифровыми валютами и цифровыми правами.
