Руководитель службы фрод и транзакционного мониторинга

Обязанности:

• Построение и руководство функцией фрод- и транзакционного мониторинга РНКО по операциям с банковскими счетами, платежными картами, СБП, электронными средствами платежа и переводам без открытия счета в применимой части.
• Обеспечение выполнения требований Федерального закона № 161-ФЗ (в том числе статей 8, 9, 9.1, 27), Положения Банка России № 851-П, действующих признаков переводов без добровольного согласия клиента и иных обязательных требований Банка России.
• Организация мониторинга в режиме реального времени и постфактум: разработка и настройка правил, лимитов, скорингов, velocity-контролей, транзакционных профилей, device fingerprint/поведенческих признаков и сценариев выявления аномалий.
• Организация процедур отказа/приостановления операций, обработки подтвержденных и повторных распоряжений, приостановления использования ЭСП и уведомления клиентов в случаях, предусмотренных 161-ФЗ.
• Организация взаимодействия с базой данных Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента: направление сведений, контроль качества и сроков, обработка заявлений об исключении сведений, взаимодействие с иными операторами по переводу денежных средств.
• Реализация подходов Методических рекомендаций Банка России № 16-МР от 06.09.2021 и актуализирующих их материалов: выявление “дропов”, массовых P2P-потоков, транзитных операций, необычного количества контрагентов/операций, короткого времени между зачислением и списанием, общих устройств и иных аномалий.
• Реализация Методических рекомендаций Банка России № 13-МР от 12.10.2023 в эквайринге/работе с платежными агрегаторами: контроль соответствия MCC, сайта и фактической деятельности ТСП, анализ транзакционного профиля, выявление переводов в пользу физических лиц, merchant laundering и иных признаков несоответствия заявленной деятельности.
• Применение типологий и информационных материалов Банка России по мошенничеству и противоправным операциям: социальная инженерия, account takeover, вредоносное ПО/удаленный доступ, CNP/NFC-сценарии, дроп-сети, технические компании, теневой игорный бизнес, нелегальные финансовые сервисы, криптообменные схемы и иные актуальные типологии.
• Проведение расследований фрод-инцидентов и спорных операций, root-cause analysis, расчет фрод-потерь и предотвращенного ущерба, контроль false positive/false negative, подготовка мер по снижению потерь.
• Формирование библиотеки фрод-сценариев и типологий, регулярная актуализация правил и порогов на основании статистики, изменений законодательства, новых схем и результатов внутренних расследований.
• Формирование ежедневной/еженедельной/ежемесячной управленческой отчетности: объем и количество алертов, подтвержденный фрод, предотвращенные операции, потери, доля ложных срабатываний, SLA обработки, ключевые схемы и концентрации риска.
• Организация регуляторной отчетности и информационного обмена по фрод-событиям и операциям без добровольного согласия клиентов, включая контроль формы 0403203 и иных форм/сообщений в части, применимой к РНКО.
• Разработка и актуализация внутренних документов: политика/методика фрод-мониторинга, правила транзакционного мониторинга, матрица эскалаций, лимиты, процедуры расследований, взаимодействия с клиентами и операторами, порядок контроля возвратов и возмещений.
• Взаимодействие с ПОД/ФТ, ИБ, ИТ, СВК, операционным и клиентским блоками; передача в ПОД/ФТ результатов мониторинга, имеющих признаки подозрительных операций, без подмены функций ответственного сотрудника по 115-ФЗ.
• Постановка требований к антифрод-системам, участие в тестировании/приемке доработок, контроль непрерывности мониторинга и резервных процедур; организация работы команды и графика мониторинга.

Требования:

• Высшее образование (экономика, финансы, информационная безопасность, прикладная математика/аналитика, ИТ, юриспруденция либо иное релевантное направление).
• Профильное обучение/сертификация по Fraud Management, AML/transaction monitoring, информационной безопасности, риск-менеджменту — преимущество.
• Опыт в антифрод/транзакционном мониторинге банка, РНКО, эквайера, платежного сервиса или процессингового центра от 4 лет; Практический опыт расследований, настройки правил/лимитов и взаимодействия с Банком России обязателен.
• Глубокое знание 161-ФЗ (ст. 8, 9, 9.1, 27), Положения № 851-П, действующих признаков переводов без добровольного согласия клиента (в т.ч. приказ Банка России № ОД-2506 от 05.11.2025), Методических рекомендаций № 16-МР от 06.09.2021 и № 13-МР от 12.10.2023, а также актуализирующих подходов № 4-МР от 29.02.2024 и № 7-МР от 03.06.2025. Знание типологий Банка России, схем дропов/технических компаний, эквайрингового и merchant fraud, социальной инженерии, ATO/CNP, крипто/P2P и теневого игорного бизнеса. Умение строить транзакционные профили, risk scoring, правила и лимиты, управлять расследованиями и регуляторной отчетностью.
• Антифрод/transaction monitoring системы, case-management, SQL на уровне анализа данных, BI (Power BI/Tableau/аналоги), API/логирование; понимание device fingerprint и поведенческой аналитики. Опыт работы с системами информационного обмена Банка России — преимущество.

Условия:

• График. 5/2, суббота и воскресенье — выходные
• Оплата. Конкурентный оклад плюс премия за выполнение и перевыполнение плановых показателей
• Соцпакет. После прохождения испытательного срока сотрудникам предлагают ДМС
• Офис. Современное и просторное пространство в районе Хамовники (Москва)